個人の資産状況や相続に合わせた
最適な不動産をご提案。
現金は、額面がそのまま相続税の対象になります。
同じ資産額でも不動産であれば、実際の価格より低く評価され、人に貸していれば、その評価はさらに下がります。
私たちは、いまお持ちの資産を拝見したうえで、必要であれば提携税理士と連携しながら、納税資金の準備や分け方までご一緒します。
Worries
こんなお悩みを
解決します
- 現金や有価証券の比率が高く、額面のまま相続税がかかる状態になっている
- 「節税」だけを考えて割高な物件を選んでしまわないか、不安が残っている
- 相続税を軽くするだけでなく、納税資金の準備も同時に進めたい
- 制度改正にも目を配りながら、大切な資産を円滑に家族へ遺したい
Feature
サービスの特徴
Feature
01
相続税額を
シミュレーション
現金・不動産・保険まで、いまお持ちの資産でシミュレーションし、いま相続が起きたら税額はいくらになるのかを試算。出発点の数字が見えてから、対策の話に入ります。
Feature
02
守りと攻めを
組み合わせ設計
評価を下げて税を軽くする「守り」と、納税の日に必要な現金を用意しておく「攻め」。どちらか一方に偏るのではなく、二つを同時に成り立たせる形をご提案します。
Feature
03
資産設計に合った
不動産提案
相続税の評価だけでなく、賃貸需要と建物の状態まで確認し、値崩れしにくいかどうかを見極めます。そのうえで資産設計にあった不動産をご提案します。
Anticipated Changes
見込める変化
01.
相続税の対象額が下がる（守り）
- 現金を賃貸不動産に組み換えると、相続税の評価額が下がります。
- 資産の価値と、手元資金の動かしやすさは変わりません。
- 課税の土台が小さくなるぶん、相続税のご負担を軽くできます。
02.
納税資金の準備が進む（攻め）
- 家賃収入が、ローンの元本を少しずつ返していきます。
- ご自身の資金を持ち出すことなく、手元の純資産が増えていきます。
- 将来の売却や運用益とあわせて、納税資金の準備が無理なく進みます。
03.
資産を減らさずに渡せる
- 節税だけを見て物件を選ぶと、税は軽くなっても資産そのものが目減りしかねません。
だからこそ、価値の保てる物件を、建築士の目で選びます。 - 大切な資産を減らさずに、次の世代へ引き継ぐための備えです。
